ЦБ РФ выявил снижение объема подозрительных операций в 2023 году на 12%

Центробанк России зафиксировал в 2023 году снижение объёма подозрительных финансовых операций на 12% по сравнению с годом ранее. Основной спрос на теневые финансовые услуги в 2023 году, как и в 2022 году, формировался в строительной отрасли (37%), торговле (26%) и сфере услуг (21%). Об этом в пятницу регулятор сообщил на собственном сайте.

По данным ЦБ РФ, объёмы подозрительных операций с признаками вывода денег за рубеж в 2023 году составили 31 млрд рублей, сократившись на 15% к уровню 2022 года. В качестве основания для вывода денег за границу, как и в предыдущие периоды, в основном использовались авансовые платежи за импортируемые товары без их последующего ввоза на территорию России (57%).

Объёмы обналичивания денег, как отмечает регулятор, во всех секторах российской экономики в 2023 году уменьшились на 11% по сравнению с 2022 годом.

Снижение обналичивания вне банковского сектора оказалось более интенсивным — объёмы подозрительных операций сократились на 21%, до 23 млрд рублей.

Объёмы обналичивания в банковском секторе в 2023 году по сравнению с 2022 годом снизились на 6% и составили 59,5 млрд рублей.

Использование банками платформы ЦБ РФ «Знай своего клиента» позволило почти в три раза сократить объёмы обналичивания по платежным картам юрлиц. Также в три раза снизились объёмы подозрительных операций по исполнительным документам — с 11 до 4 млрд рублей. Кроме того, было сведено к минимуму использование схем обналичивания через счета нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам.

На этом фоне, как указывает регулятор, недобросовестные участники экономической деятельности более активно использовали схемы обналичивания через банковские карты и счета физлиц, на которые безналичные средства поступали от юрлиц и индивидуальных предпринимателей, не ведущих реальной деятельности.

Её конек схемы в бизнесе, банковской и финансовой сфере.